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收单副总被禁业开除,农行信用卡中心被罚!

日前,国家金融监督管理总局上海监管局公布的行政处罚信息公开表显示,中国农业银行股份有限公司信用卡中心因员工行为管理严重违反审慎经营规则,已被处以50万元的罚款。同时,该事件中的关键人物——时任中国农业银行信用卡中心收单管理部副总经理及专家、商户发展部副总经理的王飞,遭到了禁止从事银行业工作终身的严厉处罚;而时任收单管理部总经理及商户发展部总经理的刘志鸿,则受到了警告处分。这一处罚措施,尤其是终身禁止从事银行业工作的决定,充分彰显了监管部门对于维护金融秩序、打击违法违规行为的坚定决心。

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条的明确规定,银行业金融机构若违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定,银行业监督管理机构除依照该法第四十四条至第四十七条的规定进行处罚外,还可以视情节轻重,采取包括“取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作”等一系列处罚措施。这些措施的实施,旨在有效遏制金融领域的违法违规行为,保障金融市场的健康稳定发展。

值得注意的是,王飞与刘志鸿此次被处罚,并非仅仅因为管理上的疏忽,而是与他们涉及的腐败问题紧密相关。据上海市高级人民法院官网的信息披露,在2015年2月至2022年8月期间,王飞利用其在外卡收单作业和外卡业务管理等职务上的便利,为深圳市财宝公司在与银行开展的国际卡网上支付合作业务中提供了业务引荐、日常管理及消费交易争议处理等帮助。财宝公司时任总经理刘某,为了保持公司的竞争优势,不惜安排他人以现金形式向王飞行贿,行贿金额累计高达1730万元。

刘某在供述中称,自2014年结识王飞后,因担心业务合作中断,起初每月向王飞行贿10万元,后来更是提升至每月20万元。这些行贿资金先是通过公司账户转至刘某的亲属(主要是前妻高某及高某的弟弟),然后再提现交予王飞。这一系列的行贿行为,不仅严重违反了法律法规,也严重破坏了金融市场的公平竞争环境。

2022年9月19日,王飞主动向纪检监察部门投案,并如实供述了自己的犯罪事实。经过上海市浦东新区人民法院的审理认定,王飞作为国家工作人员,利用职务之便受贿且数额特别巨大,构成受贿罪;同时,他还通过他人账户转移受贿资金以掩饰、隐瞒犯罪所得,情节严重,构成洗钱罪。最终,法院判决王飞犯受贿罪,判处有期徒刑7年并处罚金150万元;犯洗钱罪,判处有期徒刑3年并处罚金5万元。两罪并罚,决定执行有期徒刑8年6个月并处罚金155万元。

而作为王飞的上司,刘志鸿同样因涉嫌犯罪问题而陷入了法律困境。据中央纪委国家监委驻农业银行纪检监察组、上海市纪委监委此前(12月2日)发布的消息显示,经中央纪委国家监委批准,已经对中国农业银行信用卡中心高级专家刘志鸿的严重违纪违法问题进行了纪律审查和监察调查。目前,上海市浦东新区监委已将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉,所涉财物也一并移送。

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这一系列事件的曝光和处理,不仅彰显了监管部门对于金融领域违法违规行为的零容忍态度,也提醒了广大金融从业者要时刻保持清醒头脑,坚守职业道德和法律底线,共同维护金融市场的健康稳定发展。


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